受付時間：平日9:00〜18:00
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保険代理店
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保険代理店でこんなお悩みありませんか？
- 最適な保険を選びたい
- 万が一の事態に備えたい
- 老後に備えて資産形成したい
- 保険手続にかかる手続を省きたい
「保険代理店」はとおやまにお任せ下さい！
法人・個人の事業主様に向けて保険商品を提案し、手続をサポートします。専門家のアドバイスにより、お客様のリスク管理に貢献し、安心して事業展開できる環境を整えます。
とおやまの特徴
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お客様に最適な保険商品をご提案
提携する保険会社の多様なプランから、お客様のニーズに合った保険商品をご紹介します。保険の専門知識を持ったスタッフが、お客様のライフスタイルやリスクに応じた最適な保険プランを提案し、保険選びの悩みを解決します。
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保険手続や管理の手間を軽減
保険加入から更新、変更手続き、保険金請求までお任せください。お客様に代わり、適切に手続きを代行します。また、保険に関する手続きや相談の窓口を一つにまとめられるので、把握や管理が容易になります。
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保険加入後も徹底サポート
保険へご加入後も、保険の見直しやアドバイスが可能です。結婚や住宅購入など、ご家庭の状況や生活環境が変わると、保険の見直しが必要になります。弊社ではお客様の事業やライフスタイルの変化に合わせて、保険プランの最適化をサポートします。
よくあるご質問
- 保険金に法人税はかかりますか？
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法人が加入している保険について保険金を受け取った場合、全額が益金に算入され、法人税の課税対象となります。
- 保険金に相続税・贈与税・所得税はかかりますか？
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受け取った保険金には、相続税・贈与税・所得税のいずれかが課されます。相続税が課されるのは被相続人が「契約者＝被保険者」であり、受取人が相続人である場合です。相続税には非課税枠が設けられているため、現金で残すより節税に有効です。
- なぜ保険の見直しが必要なのですか？
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ライフステージの変化や医療技術の進歩に応じて、自分に合った保障を過不足なく準備する必要があります。
解決事例
癌保険に加入した翌年に社長様が癌と診断された
- お客様情報
- サービス業
売上高1億円
従業員数8名
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お悩み・背景
創業以来ずっと会社を引っ張ってこられた社長は、健康面について特段の不安はなく、まだまだ現役を続けられるお気持ちでした。ご兄弟が癌と診断されたことをきっかけに念のため、ご自身も癌保険に加入されました。翌年、社長様に重篤な病気が発見され、緊急入院となりました。
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解決策
社長様は診断後すぐに緊急入院され手術を受けられました。社長様が突然不在となり、取引先や従業員は不安を感じましたが、すぐに保険金が払い込まれ、社長様が復帰されるまで資金繰りに窮することはありませんでした。
ご利用の流れ
- 01お打ち合わせ
- 担当者が、お客様の家族構成やご年齢、企業の従業員数、収入、資産状況、健康状態、ライフスタイル、将来の目標や希望など、さまざまな状況を詳しくお伺いします。お客様のニーズやリスクを把握し、最適な保険プランを提案するための情報収集を行います。
- 02お客様に最適な保険プランをご提案
- お客様の状況やニーズを踏まえた上で、弊社が取り扱う保険商品の中から最適なプランをご提案します。プランの詳細や特徴、保険料、保障内容などを分かりやすく説明し、お客様が納得のいく選択ができるようサポートします。
- 03ご契約
- 保険プランや料金にご納得いただけましたら、契約書類の手続きを進め、正式にご成約となります。契約手続きに関する書類や必要書類のご案内、提出方法なども丁寧にサポートします。
- 04アフターフォロー
- ご成約後も、お客様のライフスタイルや状況の変化に合わせて、保険プランの見直しやアップデートが必要な場合があります。その際は、お気軽にご相談いただければ、その時々で最適なプランに見直す提案をします。保険に関する疑問や不安がございましたら、いつでもご相談ください。
- 税理士
- 社会保険
労務士 - 公認
会計士 - その他
会社設立
設立前の節税アドバイスから、設立後の経理業務支援までサポートします。（※本サービスは税務顧問契約とセットになります。）
税務顧問
お客様ごとに最適な税務戦略をご提案。税務リスクの最小化を図ります。
申告書作成
節税や資金繰り等を考慮した最適な決算対策と申告書の作成を行います。
年末調整
煩わしい年末調整。税制改正に対応しながら正確・丁寧・迅速に代行します。
記帳代行
確実な記帳で財務状況を早期に把握。お客様の意思決定に貢献します。
事業計画策定
リスクを考慮した資金繰りシミュレーションで、最適な事業計画を策定します。
税務調査
税務調査による追徴課税のリスクを回避。健全な税務申告をサポートします。（※本サービスは税務顧問契約とセットになります。）
クラウド会計導入
クラウド会計ソフトの導入を支援。業務効率化とビジネスの成長を推進します。（※本サービスは税務顧問契約とセットになります。）
確定申告
節税対策や申告書作成、税務署の提出まで対応。スムーズな確定申告を実現します。
相続税
相続税申告、贈与税申告、生前対策なら相続の専門家にお任せください。
事業承継
経営課題に沿った最適な事業承継プランの提案と実行をワンストップで提供します。
